基金托管的受益人不得超过200人

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2020-05-23 15:50

《广州日报》(全媒体记者林晓黎)凭借近18万亿元的规模和对该公司最重要业务——基金的信任,它将迎来更严厉的新监管规定。中国保监会近日发布《信任公司资金信任办理暂行举措(收罗定见稿)》(以下简称《罗定手稿》),限制资本信托受益人数和非标准债权资产投资比例。业内人士指出,新法规一旦实施,可能会对行业风格产生重大影响。

代销机构不得承诺包管本金和最低收益

资金信托交易是指信托公司作为受托人,按照投资者的意愿管理、运用和处置投资者交付的资金,以维护和增值信托财富为主要信托内容的信托交易。这是信托公司最重要的交易。根据中国保监会的数据,截至2019年底,全国68家信托公司管理的信托资产总计21.6万亿元,其中17.94万亿元,占83%。

在回答记者的提问时,中国保监会表示,近年来,形势已经由内向外发生了变化。对其他金融机构而言,资金信托已成为一个问题,如监管套利的容易供给、为刺激薪酬压力而进行的不当尽职调查、违规行为的多层嵌套以及不同意对类似资产管理交易的监管。

罗定的手稿明确规定了基金托管的定向私募:定向私募面向合格投资者,投资者人数不得超过200人,任何单位和个人不得通过分割信托股份或转让股权利益等方式变相突破合格投资者的标准或人数限制。

此前,《信赖公司鸠合资金信任企图办理门径》规定单个信托计划中自然人的数量不得超过50人,但单笔信托金额超过300万元的自然人投资者和合格机构投资者的数量不受限制。受信任的内部人士暗示,如果严格执行不超过200人,信任的总规模将是有限的。

同时,信托基金只能由信托公司出售或委托给中国保监会认可的银行、保险、证券、基金等机构,只能通过商业场合或自有电子渠道出售。

此外,信托公司应确保投资者知道资本信托有投资风险,并且不承诺保证本金和最低收入。

非标额度受限

草案规定,统一融资人及其管理方的非标准资产金额不得超过信托公司净资产的30%。但是,公司打算信托给所有鸠山基金的非标准资产余额不得超过鸠山信托总额的50%。

上述知情人士透露,信托公司一直是一项庞大的非标准资产,“非标准资产余额不得超过公司总信托规模的50%”的限制引起了更大的关注。如果官方指定受到如此限制,那么信托公司的业务将面临重大调整。

“与此同时,日常不匹配的限制。投资非标准债权资产所需的基金托管必须冻结,非标准债权资产的终止日期不得晚于基金托管到期日。”中国保监会有关部门负责人指出。

此外,非标准债权资产的种类有限。除国务院批准的商业市场规范债权资产外,其他所有债权资产均为非规范债权。显然,资本信托不得投资于贸易银行信贷资产和受限制的行业。

声明:发表这篇文章的目的是为了传递更多的信息,但我不期望同意它的概念或确认它的描述。

基金托管的受益人不得超过200人
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