现在,哪里还有不错的投资机会?

比来受疫情和油价的双重夹击,全球股市接连大跌,随后又起头绝地还击,此起彼伏,好不热闹。

受此影响,国人对全球股市的存眷也达到了前所未有的高度。

小钱前不久去外公家串门,他忽然将我拉到角落,很担心地对我说:你是不是买股票了,传闻美国那边跌得很厉害,你没事吧?

外公是个一辈子在家里种地的农民,连智妙手机都不会用,手机用的照样2G收集。

外公此举,实在把我吓了一跳,其冲击不亚于美股熔断。

经由这波大跌之后,不少海外市场起头有了投资机会。今天,小钱就来和人人聊聊海外市场和具体的投资标的。

我们一个个来看。

1、香港

港股是除了A股之外我们最熟悉的市场,良多像腾讯、美团、小米如许耳熟能详的公司,都在港股上市。

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别的,多少国内的知名公司,好比安然、工行、福耀玻璃等,都同时在内地和香港上市,并且香港的股价往往比A股的股价要廉价良多。

AH股溢价就是用来权衡港股相对于A股溢价的指标,比来这个指标一向在130摆布盘桓,简洁懂得就是,A股整体要比港股贵30%。

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AH股溢价指数近期走势

这也好懂得,内地投资者更多,总体上更急躁,而香港投资者更理性稳健,所以同样一只股票,在A股的溢价要比港股高。

港股比来几年一向处于下行通道,比来这波大跌之后,估值已经相当低了,今朝恒生指数的PE为9.61,分位点为39.6%,PB为0.91,分位点仅为1.04%。毫无疑问是个捡廉价的好机会。

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香港恒生指数近十年走势

投资港股,最适合的标的是恒生指数基金。恒生指数是拔取港股最大的50只股票做成分股,是港股最有影响的一个指数,地位雷同于A股的沪深300指数。

跟踪该指数的基金,场内可选沪港通恒生ETF(513660),场外可选华夏沪港通恒生ETF联接(A类:000948,C类:005734)。

2、美国

美国是今朝全球独一的超等大国,在政治、经济、文化、军事、科研、教育等各范畴全方位碾压其他所有国度,摆设全球,美股是绕不外去的一个选择。

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独一的问题是美股的标的都太贵了,从2009年起头,美股走出了长达十年的牛市,假如不是碰到此次疫情,可能还会继续走牛。

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美股标普500近十年走势

比来美股大幅回调,投资价值起头凸显。

投资美国,最适合的标的是标普500指数基金和纳斯达克指数基金。

标普500指数是记录美国最具代表性的500家上市公司的一个股票指数,雷同于国内的沪深300指数。而纳斯达克指数是美国的科技指数,和我们科创板的性质是日常的,然则从规模和影响力来说,科创板就瞠乎其后了,苹果、谷歌、微软、英特尔,包孕国内的百度、新浪、搜狐等都是在纳斯达克上市的。

跟踪标普500的指数基金,场内是标普500ETF(513500),场外是博时标普500ETF联接(A类:050025,C类:006075);跟踪纳指的指数基金,场内是纳指ETF(513100),场外的有好几只,费率低,规模较大的是华安纳斯达克100指数(040046)。

3、日本

日本作为一个发财国度和成熟的经济体,在全球的影响力也是不行小觑的,然则日本这个国度,老龄化严重,缺乏经济活力,将来看不到光亮的前途。

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自从上个世纪80年月经济泡沫破灭之后,日本就一向没有缓过神来,日经225指数至今还停留在30年前的位置。

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日经225指数近40年走势

固然日本股市算不上一个好的选择,然则作为备胎照样不错的,因为日股和A股的相关性很低,并且从家当构造上看,首要是消费股,其次是科技股,和A股有很强的互补性和对冲性。

今朝国内投资日本股市的有四只基金,都是客岁发布的,三个跟踪的是日经225指数,1个跟踪的是东证指数。

跟踪东证指数的这个,规模只有0.47亿,跟踪日经225指数的基金里,费率最低的是易方达日经225ETF (513000),不外这只基金的规模也只有1.38亿。并且投资日本的这几个指数基金,今朝都只有ETF,只能用股票账户场内购置。

4、德国

德国是欧盟的动员机,德国经济是欧洲最好的,德意志民族也是欧洲最勤劳伶俐的,德国股市也能够说是欧洲股市的代表。

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但德国的成长模式和美国有点分歧,德国是苦守工业强国、实业立国的不贰范例,这一点连日本都做不到,用最时髦的话说,德国最相符不忘初心的工匠精神。

与美国经济构造比拟,德国的经济布局更稳健,底盘更扎实。固然德国也有像德意志银行、安联保险如许的金融巨头,但德国最壮大的家当系统照旧高端制造业,它也始终把重心放在实体家当,更正确的说是现代工业范畴的不断改进和络续立异上。我们随口就能说出许多德国工业品牌的名字,像巴斯夫、汉高、蒂森克虏伯、西门子等等。

所以适当配点德股照样有需要的,之前力哥七步定投实盘里面有德国30指数基金,后面显现严重高估,于是提醒大师卖掉了,经由这波回调之后,德国30 估值有所下降,当今又有了必然的投资价值。

投资德股最好的投资标的是德国30,场内基金是德国30ETF(513030),场外基金是德国30联接(000614)。

5、英国

英国是老牌的资源主义国度,伦敦证券生意所更是全球三大证券生意所之一(别的两个是纽约和东京)。

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然则英国比来的成长的确让人不敢捧场,脱欧事件闹得沸沸扬扬,至今还没有好的解决举措。

英国股市2000年今后也一向没涨,而这波下跌,却丝毫不迷糊。

2000年开盘的时候英国富时100指数是6930点,今朝仅为6040点,20年曩昔了,英国股市不仅没涨,反而下跌了10%。不外这里面一个首要的原因是2000年英国的股票太贵了,那时英国的股市已经一连涨了近20年。

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投资英国股市最好的标的是富时100指数,和我们的中证100指数差不多,这是英国股票市场大盘股的代表,此中许多公司都是世界知名企业,例如汇丰、皇家壳牌等。

当前富时100指数的估值,市盈率大约是17倍摆布,市净率大约是1.8倍,处于正常水平,比拟A股的低估品种来说,今朝吸引力还不大,只适合做一个备选品种。

跟踪富时100的指数基金,今朝国内只有一个建信富时100指数,然则这个指数规模太低,今朝A类和C类规模加起来只有0.31亿元。

6、法国

法国股市算是角力有特色的,里面一多量豪侈品公司,台甫鼎鼎的奢靡品公司都扎堆在法国上市,好比LVMH(路易威登、轩尼诗)、爱马仕、开云集团(古驰、葆蝶家、圣罗兰)、保乐力加(马爹利、芝华士、巴黎之花)、欧莱雅(赫莲娜、兰蔻、阿玛尼),就算你没用过他们的产物,你必然听过这些品牌。

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不外法国股市的走势也并欠好,和英国差不多,2000年到如今也是下跌的,2000年是6024点,如今是4466点,下跌26%。

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法国CAC40指数近20年走势

投资法国最好的标的是法国CAC40指数,雷同国内的上证50指数,上面说的那些奢靡品公司都在这个指数里面。

跟踪这个指数的基金,国内今朝只有一个华安法国CAC40ETF,这只基金今朝还在募集中,募集期到5月22号。

7、印度

今天越来越多的人提到21世纪是龙象之争的世纪,生齿即将超越中国的印度是我们不容轻忽的竞争敌手和合作伙伴,并且印度生齿构造比中国更年青年头,在中国生齿盈余已经消逝,正在陷入老龄化危机的当下,印度的这一优势无疑显得更名贵。

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当然,和中国比拟,印度在好多方面还要掉队得多,包孕根蒂举措、根本教育、国度凝聚力等等。

我们也无需争论究竟中国模式更好照样印度模式后劲更足,只要把印度股市作为中国股市死后备胎,谁成长得很久选谁,就能立于不败之地。

今朝国内投资印度的有两只基金,一只是泰达宏利印度(QDII)(006105),可是规模太小,只有0.13亿元,并且费率超高,治理费加托管费就要2.1%每年。

另一只是工银印度基金人民币(164824),规模稍微大点,有1.37亿元,但仍是和前面基金日常的问题,费率太高,治理费加托管费1.8%每年。作为一只FOF基金,这个基金还存在双重收费的问题,国外的印度ETF收取一次,国内的基金公司再收取一次,各类费率加起来在2%以上,实在太贵了。

何况印度股市从2000年到目下,已经陆续涨了20年,目下估值明明偏高,没有多大投资价值,等今后估值低了,更低成本的指数基金推出了再考虑。

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印度孟买30指数近20年走势

8、越南

有很多人看好越南,感觉越南如今和情形和20年前的中国平常。

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一方面,越南的经济成长思路在进修我们,另一方面,此刻越南的生齿构造相对年青年头,国内劳动力资源廉价。

近些年,不少厂商起头将中国的生产工场迁徙到越南,包罗尼康、三星等,小钱比来买了一台三星手机就是越南制造的。

越南比来几年的确成长得不错,有人感觉越南制造会替代中国制造,但实际情形若何,还有待时间验证,至少有一点是能够一定的,那就是越南市场的容纳能力,远远不如我们。

中国不管是在劳动力、资源仍是消费市场上都周全碾压越南,越南或许能够从中国这儿分走一块蛋糕,然则要替代中国,还有很长的路要走。

今朝国内投资越南市场的基金只有一个,那就是天弘越南市场股票(A类:008763,C类:008764),不外这不是一个指数基金,而是一只自动经管基金,以复制越南VN30指数为首要投资策略。

这只基金治理费加托管费1.5%每年,今朝A类C类规模合计1.2亿元,规模小,费率高,投资价值普通。

除了上面几个国度,还有一个非凡的投资标的有需要提一下,那就是中概互联

从全球局限来看,今朝成长最敏捷,最有前景的仍是中国,可惜国内良多好公司都不在A股上市,而是在港美股,好比人人耳熟能详的阿里、腾讯、百度、京东、拼多多等。

内地通俗投资者要投资这些公司,最好的方式就是借路中概互联指数基金。

跟踪该指数的基金,场内是易方达中概互联50ETF(513050),场外是易方达中证海外联接人民币(A类:006327,C类:006328)。

【总结】

投资海外市场的基金,根基都是QDII基金,QDII的中文名叫及格境内机构投资者,简洁来说就是内地设立,专门从事境外投资的基金。

QDII基金的优势很较着:

1、海外市场门槛高,专业机构帮你投资;

2、用人民币买,不占用外汇额度;

3、投资境外市场优质资产,能够涣散资产组合风险;

4、部门场内QDII类ETF基金、LOF基金或许T+0生意。

可是QDII基金的风险也很大,首要风险点在于:

1、汇率风险

大部门QDII基金直接用人民币申购,然后换成美元、港币进行投资,换成外币投资时的汇率和未来你赎回基金变回成人民币的汇率很可能是分歧的。

假如这时代人民币持续大幅升值,好比你一年前投资这个QDII基金时,美元兑换人民币的汇率是1:7,当今要赎回这只基金时,汇率酿成了1:6,意味着其时你用7元人民币才换来1美元,目下1美元却只能换回6元人民币,你平白无故就损失了14.3%,若是这时代,这个QDII基金自己所买的股票涨幅低于14.3%,你的实际投资反而是吃亏的。

反过来说,假如这时代人民币大幅贬值了,好比昔时是1:6,而今酿成1:7了,则意味着你平白无故就多赚了16.7%。

所以,在预期将来人民币贬值空间大于升值空间的情形下买QDII基金会更划算,反之,则投资风险更大。

别的,我们作为一个外汇管制的国度,一旦外汇收紧或者外汇额度用完,QDII基金会显现无法申购的情形,好比比来的原油类基金就是。

2、市场风险

海外市场自己就布满风险,包罗本地的经济成长、行业景气周期、生齿盈利、社会治安、政治不变、法制情况、生意规矩、文化习俗等。

好比有些成长中国度固然比来经济增进迅猛,但因为政局不稳,这种经济增加纷歧定能历久持续,再好比很多成熟市场没有涨跌停板轨制,一旦碰到黑天鹅事件,市场可能涌现暴跌,让你一夜回到解放前。假如你是两年前投资的美股,这波大跌就足以让你回到解放前了。

3、治理成本

QDII基金的投资成本高于通俗基金,好比自动型QDII基金的治理费和申购费大多在1.8%,而通俗的自动型基金则只有1.5%,低成本指数基金经管费和托管费只有0.2%,并且QDII基金还会多出一项双边换汇成本,若是走势欠好,这个成本就是一个很大的拖累。

从实践上来看,投资QDII赚钱并不是一件轻易的事。

今朝天天基金网上QDII基金一共有178只,净值高出2元的只有12只,占比6.7%,并且大部门都是投资美国的基金,因为赶上了这波美股牛市。

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截止今朝,大部门QDII基金,收益低得可怜,从暗澹的汗青净值来看,QDII基金赚钱真得太难了……

假如算上第一批出海沉没的QDII基金和N多清盘的QDII基金汗青,那么故事加倍令人忧伤。

目下最介绍的照样咱们最熟悉的A股和港股,其他海外市场,通俗投资者认识得并不多,连结存眷就行,有机会我们会提醒的。

万万不要看完这篇文章,就感觉本身有机会做全球设置了,然后一通乱买。

最后,小钱用个表格来汇总一下跟踪列国的基金,今后要投资海外市场的时候,或许把这个表格拿出来看看:

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